В сегодняшнем кейсе от HSBC мы узнаем, какую работу по управлению данными проводит банк, чтобы предоставить self-service пользователям действительно удобный доступ к данным для аналитики, а также, какую интерактивную аналитику банк предоставляет своим клиентам в приложении HSBC Liquidity Management для поддержки эффективных инвестиционных стратегий.

HSBC был основан в 1865 году для содействия международному бизнесу между Европой и Азией. Первоначально банк был открыт в Гонконге, а сегодня обслуживает более 40 миллионов организаций и частных лиц по всему миру. В банке понимают, что процветание организации в этом столетии требует серьезной приверженности аналитике.

На уровне персонала это означает, что ответственность за задачи управления данными распределяется в компании. Каждый человек, имеющий доступ к данным, должен иметь простой способ сообщить о проблемах с качеством данных. Поскольку HSBC является такой крупной компанией с огромными обязательствами по сбору и анализу данных, нам пришлось свести управление данными к пяти ключевым элементам. Это помогло лучше управлять нашим подходом к политике и процедурам работы с данными в масштабах всей организации.

Пять ключевых элементов, выделяемых HSBC, для выработки подхода к управлению данными:

Использование этих пяти элементов для принятия решений по управлению данными помогает HSBC поддерживать эффективность и ценность дата-процессов.

Как только визуализируется связь между данными и их использованием в бизнесе, мы можем лучше проследить жизненный цикл данных в HSBC. Понимание этапов жизненного цикла данных позволяет лучше организовать серию дашбордов на Qlik на основе одних и тех же данных для разных целевых аудиторий и уровней менеджмента.

Словарь данных (глоссарий)

Первым шагом к тому, чтобы сделать данные более согласованными и удобными для навигации, является словарь данных. Поскольку мы являемся территориально распределенной организацией и у нас работают сотрудники с разным опытом, нам нужна общая терминология. Наличие такого глоссария позволяет сотрудникам HSBC разговаривать на одном языке, а также упрощает совместную работу отдельных команд над общими целями.

В HSBC также используется словарь данных, чтобы:

• классифицировать данные,
• передать использование данных в контексте, указывая дата-команде, где они хранятся и применяются,
• определить требования к качеству данных. Такая информация как часть первоначального определения упрощает поддержку целостности информации.

Репозиторий бизнес-процессов

В репозитории бизнес-процессов мы рассматриваем, почему банк собирает те или иные данные. Это позволяет нам ответить на вопросы в рамках бизнес-процессов и полностью понять, как используются данные. В идеальном мире в идеальной data-driven организации, каждый бизнес-процесс был бы перечислен в этом репозитории, вместе с соответствующими данными.

Контроль качества данных

Теперь, когда мы понимаем, ответы на вопросы «зачем», «где» и «как» используются данные, нам необходимо рассмотреть качество данных. Так мы убеждаемся, что данные могут служить той цели, для которой они были собраны. Например, в случае с адресами клиентов данные полезны, только если они полны, точны и актуальны. Мы также не хотим, чтобы банк в одной стране отправил уведомление о новых правилах клиентам в другой части мира из-за того, что местоположение указано неверно. На последнем этапе определяются различные автоматизированные инструменты контроля качества.

Для поддержки управления данными разработан дашборд на Qlik Sense "Data Management Summary", который сводит воедино пять ключевых элементов, описанных выше.

На дашборде есть список всех элементов данных, бизнес-терминов и категорий данных. Они объясняют, какие именно данные собираются и каково их качество. Это инструмент не только для data-команды, но и для бизнес-пользователей. Благодаря фильтрам, пользователи могут погрузится в приложение и отфильтровать данные по географическим регионам, бизнес-процессам, бизнес-функциям, конкретным офисам или продуктам. К тому же, с первого взгляда пользователь может следить за качеством данных, управлением данными и архитектурой данных. Некоторые точки данных могут быть выделены красным цветом, чтобы привлечь внимание к проблемам качества данных.

HSBC не только развивает внутренюю аналитику, но и использует аналитику для повышения уровня сервиса: приложение HSBC Liquidity Management ориентировано на клиентов банка и помогает в интерактивном формате проанализировать KPI по ликвидности, чтобы повысить эффективность инвестиционных решений.

Интерактивные визуализации Qlik встроены в онлайн портал для клиентов, HSBC Net. Данные в приложении обновляются в режиме, близком к реальному времени, и заменяют предыдущий процесс предоставления данных клиентам в PDF, который включал подготовку отчетов вручную.

Управленческая отчетность в банке чаще всего ассоциируется с анализом показателей баланса и отчета о прибылях и убытках. Но на практике система управленческой отчетности охватывает намного больше областей анализа и может включать:

Подобная система управленческой отчетности способна учесть условия внешней по отношению к банку рыночной среды (в том числе влияние государства), а также удовлетворить потребности менеджмента разного уровня в аналитическом материале, который необходим для оценки ситуации и выработки управленческих решений как по конкретному бизнес-направлению, так и на стыке бизнесов. Важно учесть, что аналитическая платформа позволяет бизнес-пользователю получить не статичную картинку в виде фиксированного набора форм отчетности, а полноценный инструмент интерактивного анализа показателей управленческой отчётности с практически бесконечным уровнем детализации данных, а также с возможностью реализации любых сценариев анализа, включая анализ «что если» (моделирование) и построение прогнозных моделей.

Важно учесть, что основными потребителями управленческой отчетности являются топ-менеджеры, но с ней работают и менеджеры среднего звена, и аналитики, и у каждой из этих аудиторий есть свои информационные потребности и паттерны восприятия информации.

Так, например, мы стремимся обеспечить доступ топ-менеджеров к управленческой отчетности в двух форматах:

• с мобильных устройств - важнейшие KPI (как правило, операционные), которые удобно проверить "на бегу"
• в формате "сторителлинга" - интерфейс аналитического приложения содержит гораздо более насыщенную информацию по сравнению с мобильный вариантом, но при этом требует минимальное количество действий со стороны пользователя для поиска ответов на вопросы.

Для пользователей более низкого уровня менеджмента наиболее ценной является сценарий интерактивного анализа показателей управленческой отчетности на компьютере, при котором можно «провалиться» вплоть до уровня договора или сделки:

В дополнение к вышесказанному важно также решить вопросы с распространением отчетности среди потребителей внутри банка. Например, это может быть решение с использованием инструментов автоматизированного формирования и рассылки отчетности по электронной почте или ее публикации на корпоративных порталах.

У Qlik для этого есть сервис Qlik NPrinting, который позволяет автоматически создавать отчеты в форматах PDF, Excel, Word, PowerPoint и публиковать их через электронную почту, каталог или в портал.